Conseiller bancaire
Le partenaire financier des clients, garant de la gestion de leur patrimoine et de la satisfaction bancaire.
En quoi consiste le métier ?
Le Conseiller Bancaire accompagne les clients dans la gestion de leurs comptes, l’épargne, les crédits et les placements. Il/elle analyse les besoins financiers, conseille sur les produits adaptés et veille à la satisfaction et à la fidélisation des clients. Son rôle combine conseil, vente de produits bancaires et suivi administratif des dossiers.
Aspects du métier
Collaborateurs proches
Le Conseiller Bancaire collabore avec le directeur d’agence, les autres conseillers et les services internes (crédit, gestion, back-office), tout en restant en contact direct avec les clients pour répondre à leurs besoins financiers.
Compétences métier
Connaissance des produits bancaires et financiers.
Techniques de vente et relation client.
Analyse financière et gestion des risques.
Organisation et suivi des dossiers clients.
Maîtrise des outils bancaires et informatiques.
Perspectives d'évolution
Avec de l’expérience, le Conseiller Bancaire peut évoluer vers Conseiller Patrimonial, Chargé d’Affaires Particuliers ou Entreprises, Responsable d’agence ou Conseiller en Gestion de Patrimoine.
Qualités requises
Sens du relationnel et de l’écoute
Orientation client et satisfaction
Rigueur et organisation
Capacité à analyser et conseiller
Discrétion et respect de la confidentialité
Autonomie et esprit d’initiative
Persévérance et capacité à atteindre des objectifs
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Vérifier si le BTS NDRC est fait pour vous
Le BTS Négociation et Digitalisation de la Relation Client (NDRC) est fait pour vous si vous aimez communiquer et convaincre, gérer des relations clients, travailler en lien avec différents interlocuteurs, utiliser les outils digitaux pour développer des ventes ou des services, rester dynamique et réactif(ve), et souhaitez évoluer dans des fonctions commerciales, de prospection et de fidélisation en entreprise
